Majetková mapa
Přehled majetku, investic, nemovitostí, závazků, příjmů a rezerv. Společně pojmenujeme, k čemu má každá část sloužit.
Wealth management
Majetek, který má
smysl a řád.
Dlouhodobá péče, která propojuje růst, ochranu a využití majetku s tím, co je důležité pro vás a vaši rodinu.
Co wealth management znamená
Nejde jen o výnos.
Jde o dobře řízený celek.
Investiční portfolio je pouze jedna část. Kvalitní správa majetku zohledňuje také dostupnou hotovost, nemovitosti, financování, pojistná rizika, daňové a právní souvislosti i způsob, jakým chcete majetek jednou předat. Tam, kde je potřeba, spolupracuji s příslušnými odborníky.
01
Ochrana
Rozložení rizik, odpovídající rezervy a ochrana před událostmi, které mohou plán zásadně narušit.
02
Růst
Strategie usilující o dlouhodobé zachování kupní síly a růst odpovídající vašemu horizontu a toleranci rizika.
03
Užití
Majetek má financovat cíle, přinášet svobodu a v případě potřeby vytvářet pravidelný příjem.
04
Kontinuita
Promyšlené uspořádání majetku a příprava rodiny na jeho odpovědnou správu v dalších etapách života.
Dlouhodobá spolupráce
Péče, která se vyvíjí
spolu s vámi.
Osobní majetkový plán
Scénář propojující vaše cíle s možnostmi majetku. Určí priority, potřebnou likviditu, hranice rizika i plán čerpání prostředků.
Investiční strategie
Portfolio stavím na široké diverzifikaci, nákladové efektivitě a jasně rozdělených rolích. Stabilní základ mohou doplnit vybrané příležitosti.
Průběžná péče
Sleduji, zda jednotlivé části plní svou roli. Podle změn v životě, na trzích nebo v legislativě aktualizujeme plán a vyvažujeme portfolio.
Srozumitelný přehled
Pravidelně získáte souhrn stavu, vývoje a dalších doporučených kroků. Víte, co vlastníte, proč to vlastníte a kam směřujete.
Rodina a budoucí generace
Otevíráme také dlouhodobá témata: finanční nezávislost, pravidelná renta, ochrana rodiny a odpovědné předání majetku.
Princip portfolia
Pevný základ.
Promyšlené příležitosti.
Základ portfolia má být transparentní, široce rozložený a dostatečně odolný pro různé fáze trhu. Teprve nad tímto základem dává smysl posuzovat doplňkové investice — například nemovitosti, jednotlivé firmy nebo alternativní aktiva.
Každá investice musí mít v celku jasnou roli. Atraktivní příležitost sama o sobě není důvodem ke koupi, pokud nezapadá do vašeho plánu, horizontu a rizikového profilu.
Úvodní konzultace
Dejme vašemu majetku
dlouhodobý směr.
Začneme přehledem současné situace, vašich hodnot a toho, co má majetek v budoucnu umožnit.
Domluvit konzultaci ↗